Risk Management Standard

Mục tiêu của quản trị rủi ro không phải là kiếm được nhiều tiền nhất, mà là bảo vệ vốn để luôn còn cơ hội giao dịch trong tương lai. Không có vốn, không có cơ hội.

Mọi quyết định giao dịch phải tuân theo thứ tự: bảo vệ vốn → kiểm soát rủi ro → giữ kỷ luật → thực hiện đúng hệ thống → tìm kiếm lợi nhuận. Không được đảo ngược thứ tự này.

Mỗi giao dịch chỉ được phép rủi ro 0.5% – 1.0% tổng vốn. Tuyệt đối không vượt quá 2% vốn cho một giao dịch.

Nếu tổng lỗ trong ngày đạt 3% vốn → dừng giao dịch ngay. Không mở thêm bất kỳ lệnh nào.

Nếu tổng lỗ đạt 6% vốn → tạm dừng giao dịch. Thực hiện đánh giá hệ thống trước khi quay trở lại.

Drawdown tối đa cho phép: 10% tài khoản. Nếu vượt mức này: dừng giao dịch, đánh giá toàn bộ hệ thống, chỉ giao dịch trở lại khi nguyên nhân đã được xác định và khắc phục.

Mọi giao dịch đều phải có Stop Loss. Không tồn tại ngoại lệ. SL được xác định theo cấu trúc thị trường, độ biến động, quy tắc hệ thống — không đặt theo cảm xúc.

Sau khi vào lệnh, không được dời SL xa hơn. Chỉ được giữ nguyên, hoặc dời gần hơn để bảo vệ vốn.

Lot Size phải được tính từ Vốn × Risk% chia cho khoảng cách Stop Loss. Không bao giờ chọn Lot theo cảm tính.

Chỉ giao dịch khi Reward/Risk đạt tiêu chuẩn hệ thống. Mặc định ≥ 1:2. Các ngoại lệ phải được thống kê chứng minh.

Không giao dịch quá 3 lệnh chất lượng cao mỗi ngày. Overtrading là một dạng rủi ro.

Cấm Martingale

Cấm gấp thếp

Cấm gồng lỗ không kế hoạch

Không bao giờ sử dụng toàn bộ vốn cho một ý tưởng giao dịch. Một giao dịch không được phép quyết định tương lai tài khoản.

Không mở đồng thời nhiều vị thế có mức tương quan cao nếu tổng rủi ro vượt ngưỡng cho phép (ví dụ EURUSD & GBPUSD cùng chiều, XAUUSD & USD Index đối nghịch). Rủi ro phải được tính trên toàn danh mục, không chỉ từng lệnh riêng lẻ.

Không mở vị thế mới trước các sự kiện kinh tế quan trọng nếu chiến lược không được thiết kế để giao dịch tin tức.

Chỉ dời SL về hòa vốn khi hệ thống cho tín hiệu, giá đã di chuyển đủ xa, và cấu trúc thị trường xác nhận. Không dời hòa vốn vì sợ hãi.

Việc chốt lời phải theo kế hoạch đã xác định trước: chốt toàn bộ, chốt từng phần, hoặc trailing stop. Không thay đổi chỉ vì cảm xúc.

Sau mỗi giao dịch phải ghi nhận: Risk (%), Reward, R-Multiple, Drawdown, sai sót (nếu có), mức độ tuân thủ RMS.

Theo dõi định kỳ: Win Rate, Average R, Profit Factor, Expectancy, Maximum Drawdown, Recovery Factor, Sharpe Ratio, tỷ lệ tuân thủ RMS. Quản lý bằng dữ liệu, không bằng cảm nhận.

Không có lợi nhuận nào đáng để đánh đổi việc phá vỡ quản trị rủi ro. Mọi vi phạm RMS đều được xem là thất bại, kể cả khi giao dịch có lợi nhuận.